一、對外投資概述

（1）對外投資的基本情況：

2014年3月，銀監會發布并實施修訂后的《金融租賃公司管理辦法》，降低了準入門檻，有助于吸引多元化資本進入金融租賃行業。2014年7月，國務院印發了《關于加快發展生產性服務業促進產業結構調整升級的指導意見》，融資租賃第一次被定為我國當前重點發展的生產性服務行業之一，金融租賃業在我國有著巨大發展前景，特別是甘肅作為“一帶一路”國家優先支持、業務增長潛力巨大的地區，通過發起設立金融租賃公司，定位于“一帶一路”基礎設施建設、中小企業服務、“三農”業務的融資租賃業務，未來預計能夠獲得長期可持續的投資收益。經公司董事會研究決定：公司擬以自有資金2500萬元人民幣參股蘭銀金融租賃股份有限公司（以下簡稱“蘭銀租賃”），占出資總額的5%.

（2）董事會審議投資議案的表決情況：

本次對外投資已經公司第四屆董事會第二十二次(臨時)會議以9票同意、0票反對、0票棄權的表決結果審議通過。本次以自有資金2500萬元參股蘭銀租賃，根據《公司章程》有關董事會對外投資權限的規定，對外投資金額在董事會權限范圍內，不需召開股東大會。

（3）本次對外投資不構成交聯交易，也不構成重大資產重組。

二、擬投資標的基本情況

1、公司名稱：蘭銀金融租賃股份有限公司

2、注冊地址：甘肅省蘭州市

3、擬定注冊資本： 50000萬元人民幣；

4、各方出資金額及出資比例如下：

以上名稱、經營范圍等相關信息最終以中國銀監會和工商登記機關核定為準。

三、各投資主體基本情況

1、蘭州銀行股份有限公司

蘭州銀行成立于1997年，是甘肅省第一家具有法人資格的地方性股份制商業銀行。2012年以來，蘭州銀行監管評級結果一直為二類行。該行注冊資本為51.26億元，法定代表人房向陽。該行目前已經在天水、酒泉、定西等地設立12家分行，在隴南、慶陽等地設立控股村鎮銀行6家，營業網點基本實現對甘肅省主要地區的覆蓋；截至2015年末，共設立管理行7家、分行12家、直屬行3家，全行營業網點達到128家。